צוואה הדדית וצוואה משותפת
מהי צוואה הדדית? מהי צוואה משותפת? האם ניתן לבטל צוואה הדדית וכיצד? מה ההבדל בין צוואה הדדית או צוואה משותפת לצוואה רגילה?
כמעט כל אדם (ובטח מי שקרא את המאמרים בעניין צוואות שבאתר זה) יודע מהי צוואה.
הפירוש המקובל לצוואה הוא מסמך (על אף שניתן לעשות גם צוואה בעל פה במקרים מסוימים) במסגרתו מורה המצווה- המוריש מה ייעשה ברכושו- בעיזבונו לאחר פטירתו.
אלא שלפעמים בני זוג מעוניינים לעשות צוואה ביחד, בדרך כלל מהסיבה שבני הזוג הינם בכלים משותפים של רכושם (כגון מקרקעין) והם מעוניינים להבטיח שלאחר פטירת האחד יהיה השני הבעלים של הרכוש ולאחר פטירת שני בני הזוג יעבור רכושם באופן שמוסכם עליהם.
במקרה הזה בני הזוג יחתמו על צוואה הדדית משותפת – צוואה משותפת במסמך אחד, או צוואה הדדית ב-2 מסמכים- כלומר שתי צוואות נפרדות, צוואה לכל אחד מבני הזוג כשבדרך כלל ההוראות בצוואות האלה הן הוראות "מראה", כלומר הן זהות אחת לשנייה. בדרך כלל בצוואות הדדיות, בני הזוג מורישים האחד לשני ולאחר פטירת האחרון מבין שני בני הזוג מורישים לילדים, בין אם בחלקים שווים ובין אם בחלקים שונים, הכל לפי רצון הצדדים במועד עריכת הצוואה.
אז מהי צוואה הדדית
סעיף 8א(א) לחוק הירושה מגדיר יפה מהי צוואה הדדית:
" בני זוג רשאים לערוך צוואות מתוך הסתמכות של בן הזוג האחד על צוואת בן הזוג האחר; צוואות כאמור יכולות להיעשות בין אם הזוכה על פי כל אחת מהצוואות הוא בן הזוג ובין אם הוא גורם שלישי, בין בשני מסמכים שנערכו באותה עת ובין במסמך אחד (בסעיף זה – צוואות הדדיות)."
כלומר, אם אנחנו מנסים לתת הגדרה פשוטה לצוואה הדדית, הרי שצוואה הדדית היא צוואה שנערכת על ידי בני זוג, כשבין בני הזוג שעורכים את הצוואה יש הסתמכות או במילים אחרות הסכמה מה כתוב בצוואתו של בן הזוג השני והתבססות על מה שכתוב בצוואה של האחר. בצוואה הדדית אין חובה שהיורש על פי הצוואה יהיה בן הזוג השני אלא יכול להיות שזה יהיה גורם אחר (כגון הילדים או מכרים אחרים). צוואה הדדית יכולה להיעשות במסמך אחד (לו קראנו קודם צוואה משותפת) או ב-2 מסמכים. צוואה הדדית צריכה להיעשות ביחד באותו מועד, כלומר 2 בני הזוג צריכים לחתום על הצוואה באותו מועד.
האם ניתן לבטל צוואה הדדית
כידוע, כל אדם שעורך צוואה יכול לבטל אותה או לשנות את הצוואה בכל מועד שירצה בכך, כל זמן שהוא כשיר לעשות צוואה אחרת.אבל בצוואה הדדית יש בעיה בלבטל את הצוואה. הבעיה היא, שכמו שכתבנו קודם, הצוואה ההדדית (וזה לא משנה אם מדובר בצוואה משותפת במסמך אחד או בצוואה הדדית בשני מסמכים נפרדים), מתבססת על הסכמות של שני בני הזוג, ממש כמו הסכם או חוזה ולכן יש קושי שאחד הצדדים יבטל את הצוואה באופן חד צדדי, בוודאי יש קושי בלבטל את הצוואה כאשר אחד הצדדים לצוואה נפטר או שאינו יכול לשנות את צוואתו.
בשל כך ועל מנת שלא ייווצר מצב בו שני בני זוג ערכו צוואה הדדית במסגרתה אחד מבני הזוג מקבל את כל הרכוש ולאחר מכן עובר הרכוש לילדים, ואז בן הזוג שירש את כל הרכוש מבטל את הצוואה ההדדית שלו ומעביר את הרכוש שקיבל במסגרת הצוואה לגורמים אחרים (בן זוג חדש, יורשים אחרים וכו') נקבעו במסגרת חוק הירושה הסדרים כיצד ניתן לבטל צוואה הדדית.
איך מבטלים צוואה הדדית
ס' 8א(ב) לחוק הירושה קובע מס' הסדרים לביטול צוואה הדדית.
ההסדר הראשון הוא כיצד מבטלים צוואה הדדית כאשר בן הזוג השני עדיין בחיים?
חוק הירושה קובע כי כל עוד בני הזוג בחיים, המצווה המעוניין לבטל את צוואתו ימסור על כך הודעה בכתב לצד השני. לאחר מסירת ההודעה שתי הצוואות ההדדיות (וכמובן אם הצוואה נעשתה כצוואה משותפת במסמך אחד), של שני הצדדים לצוואה ההדדית בטלות.
אבל מה קורה אם אחד מבני הזוג שהוא צד לצוואה הדדית כבר נפטר והצד השני מעוניין לבטל את הצוואה ההדדית?
במקרה הזה מחלק חוק הירושה את האפשרות לבטל צוואה הדדית לשני מקרים. במקרה הראשון העיזבון של המצווה שנפטר טרם חולק ובמקרה השני העיזבון כבר חולק.
במקרה שטרם חולק העיזבון, אזי בן הזוג שנותר בחיים ומעוניין לבטל את צוואתו ההדדית צריך להסתלק שלא לטובתו או לטובת ילדו או לטובת אחיו של המוריש מכל מה שהיה אמור לקבל לפי הצוואה ההדדית של המצווה שנפטר.
אבל במקרה שהעיזבון כבר חולק והצד לצוואה ההדדית כבר קיבל חלק מעיזבון המצווה שנפטר, על פי הצוואה ההדדית, הוא (בן הזוג שנותר בחיים וזוכה על פי הצוואה ההדדית) צריך להשיב לעיזבון את כל מה שירש או להשיב את השווי של מה שירש.
זה אולי נשמע מאוד מסובך, ובמקרים רבים זה אכן כך, אבל עו"ד הבקי בענייני צוואות וירושות יפתור לכם את הפלונטר יחסית בקלות.
צוואה הדדית- הגבלת הורשה
מאחר וצוואה הדדית היא סוג של הסכם בין בני הזוג נהוג לעשות הבחנה בין שלושה סוגים של צוואות הדדיות:האחד- צוואה הדדית שבה המורישים- המצווים שומרים לעצמם את הזכות לערוך שינוי בצוואה כרצונם גם לאחר פטירת בן הזוג. במקרה זה, למרות הוראות החוק, כל אחד מבני הזוג יוכל לשנות את הצוואה ההדדית עליה חתם, למרות שמדובר בצוואה הדדית.
השני- צוואה הדדית "שותקת" לפיה המורישים לא מתייחסים במסגרת הצוואה לאפשרות עריכת שינוי בצוואה לאחר פטירת אחד מבני הזוג. במקרה זה יחולו הוראות החוק לעניין שינוי או ביטול צוואה הדדית, כפי שפירטנו לעיל.
השלישי- צוואה הדדית שכוללת הוראה ברורה האוסרת על עריכת שינוי בצוואה.
האם צוואה הדדית נקבעת רק לפי הכותרת
מה שקובע, האם צוואה היא צוואה הדדית או לא אינה כותרת הצוואה אלא התוכן.במספר פסקי דין של בתי המשפט לרבות בפסד הדין שניתן במסגרת ת"ע 5913-06-09 המנוח ז"ל נ' ל.ב. נטען כי הצוואה הינה צוואה הדדית אך התובעות טענו כי אין מדובר בצוואה הדדית. בית המשפט קבע שם כי תוכן הצוואה ברור וכי הצוואה של הנתבעת נערכה במקביל לצוואה שערך המנוח וקיימות בהן הוראות הדדיות לגבי הורשת עיזבון של כל אחד מהם לשני (אשר נותר בחיים) לאחר הפטירה ומשכך מדובר בצוואות הדדיות, הגם שלא צוין במפורש כי מדובר בצוואה הדדית.
מיהם בני זוג לעניין צוואה הדדית
כאמור, צוואה הדדית יכולה להיעשות על ידי בני זוג.נשאלת השאלה האם בביטוי בני זוג הכוונה היא רק למי שהתחתנו כדת משה וישראל?
התשובה היא לא. הפסיקה הכירה לעניין צוואה הדדית (כמו גם לעניינים אחרים הקשורים בזכויות וחובות בני זוג) גם בידועים בציבור או בבני זוג חד מיניים.
כלומר ניתן לעשות צוואה הדדית לידועים בציבור ואף ניתן לעשות צוואה הדדית ללהט"ב והיא תוכר כדין.
צוואה הדדית מחיר
המחיר של צוואה הדדית הוא שונה ממחירה של צוואה רגילה, הן מאחר ומדובר למעשה בעריכת שתי צוואות והן מאחר ולעיתים נדרשים שני אישורים נוטריוניים לאימות הצוואה. על פי המחירון המינמאלי המומלץ של לשכת עורכי הדין נכון לשנת 2000 המחיר לצוואה רגילה (ללא אישור נוטריוני) הוא כ- 1800 ש"ח והמחיר לצוואה הדדית (ללא אישורים נוטריוניים) הוא כ 2600 ש"ח. המחירים אינם כוללים מע"מ וחשוב לזכור כי המחירים הינם מחירים מינימאליים מומלצים ונכונים לשנת 2000.משרדנו מתמחה בתחום הצוואות והירושות ונערכו על ידי משרדנו מאות צוואות. חלק נכבד מהצוואות שנערכו על ידי משרדנו הם צוואות הדדיות. אם אתם מעוניינים בעריכת צוואה רגילה או הדדית, במקצועיות וביעילות תוך שמירה על אינטרס שני הצדדים לצוואה, אתם מוזמנים לפנות אל משרדנו עוד היום.
ניתן לעשו כן באמצעות טופס "צור קשר" שבאתר או באמצעות הסלולארי: 054-6663864.
*
האמור במאמר או באתר זה אינו בגדר ייעוץ משפטי ואין להסתמך עליו ככזה או לנקוט בפעולה כלשהי בהסתמך עליו. יש לראות בכל האמור רקע כללי. מובהר כי כל בעיה או שאלה משפטית דורשות ייעוץ משפטי ספציפי ופרטני המתאים לאותה שאלה/בעיה. לייעוץ משפטי פרטני יש לפנות לעו"ד טשקורי בטופס צור קשר שבאתר.
