מה היחס בין הסכם ממון לצוואה? האם חייבים לערוך צוואה ביחד עם הסכם הממון? מדע בכלל יש קשר בין הסכם הממון לצוואה?
טרם נתייחס ליחס שבין הסכם ממון וצוואה נבהיר- אין שום חובה לערוך צוואה ביחד עם הסכם הממון. אגב אין שום חובה גם לערוך הסכם ממון בין אם לפני נישואים ובין לאחר נישואים, הכל תלוי כמובן במטרה המשפטית שאליה אתם רוצים להגיע.
אז מה הקשר בין הסכם ממון לצוואה
גם הסכם ממון וגם צוואה הם מסמכים שמטרתם הסדרת הרכוש של אותו אדם ומה ייעשה בו.
הסכם ממון בין בני זוג עוסק בהסדרת הרכוש בין בני הזוג במהלך חייהם המשותפים וגם לאחר הפרידה בניהם וזאת בשונה מהסדר חלוקת הרכוש הקיים בחוק יחסי ממון בין בני זוג.
לעומת זאת, צוואה, עוסקת בהסדרת הרכוש של עורך הצוואה לאחר פטירתו. כלומר מה ייעשה ברכוש השייך לאותו אדם לאחר פטירתו.
בני זוג רבים טועים לחשוב כי אם יכתבו בהסכם הממון הוראות מעין צוואתיות כגון: "הדירה בה מתגוררים בני הזוג תירשם בבעלותה של האשה לאחר פטירת הגבר", אזי הם "מכוסים" והאשה אכן תירש את הזכויות בדירה לאחר פטירת הגבר. מדובר בטעות נפוצה, אשר הובילה כבר לפסקי דין רבים שעסקו בתחום.
דוגמא נוספת- הסכם יחסי ממון עוסק בדירה הרשומה על שני בני הזוג בחלקים שווים. בהסכם הממון נקבע כי במקרה של פטירת בן הזוג יירש בן הזוג השני את חלקו של בן הזוג שנפטר בדירה. כלומר לאחר פטירת בן הזוג, בן הזוג השני יירשם כמלוא בעל הזכויות בדירה.
הבעייתיות בסעיף כזה בהסכם הממון היא כפולה. הבעיה הראשונה היא האם בכלל סעיף כזה בהסכם הממון הינו תקף? הבעיה השנייה היא מה קורה אם בנוסף להסכם הממון נערכה צוואה אשר בה קיימת הוראה אחרת לגבי זכויות הנפטר בדירה?
מהו תוקפם של סעיפים מעין צוואתיים במסגרת הסכם הממון?
סעיף 8(א) לחוק הירושה, תשכ"ה-1965 קובע כי "הסכם בדבר ירושתו של אדם וויתור על ירושתו שנעשו בחייו של אותו אדם - בטלים".המטרה הראשונה של סעיף זה היא לקבוע הסדר שבו ניתן להוריש רק במסגרת צוואה ושאדם לא יכול לחתום על הסכם לגבי מה ייעשה בעיזבונו לאחר פטירתו. כך שאותו אדם יוכל תמיד לשנות את צוואתו ככל אשר יחפוץ.
מאחר ונקבע בסעיף 8(א) הנ"ל לחוק הירושה כי הוראות הסכם לגבי ירושה הינן בטלות הרי שגם הסעיפים אותם הצגנו לעיל במסגרת הסכם יחסי הממון העוסקים בזכותו של בן הזוג בדירת המגורים לאחר פטירת המנוח הינן בטלות זאת מאחר והסעיפים הנ"ל נכתבו במסגרת הסכם ולא במסגרת צוואה.
"טוויסט בעלילה"- ישנם פסקי דין המאפשרים הוראות צוואתיות בהסכם ממון
ראשית, במסגרת הליך ע"א 682/74 יקותיאל נ. ברגמן בית המשפט העליון דן בתוקפם של סעיפי הסכם ממון אשר הנם מעין צוואתיים, וזאת חרף האמור בסעיף 8(א) לחוק הירושה.בהמשך, נקבע במסגרת תמ"ש 32240/96 פני פרידל נ' עו"ד אמנון בן דרור שעסק במקרה בו נערך הסכם ממון במסגרתו נקבע סעיף לפיו בעלות הבעל על מחצית הזכויות בדירת המגורים של בני הזוג, תועבר עם פטירתו לאשה, כי הסכם הממון גובר על סעיף 8 לחוק הירושה. בית המשפט הסתמך על כללי פרשנות שונים בהם יש לעשות שימוש כאשר יש סתירה בין חוקים.
המסקנה בכל האמור לעיל כי ישנם מקרים בהם בית המשפט יאשר סעיפים שהם מעין צוואתיים במסגרת הסכם הממון.
כעת נבחן מה התוקף של סעיפים מעין צוואתיים בהסכם ממון במידה והם סותרים צוואה אחרת?
כבר כעת ראוי לומר- העדיפות העליונה היא שלא לקבוע סעיפים מעין צוואתיים בהסכם ממון- כלומר להתייחס להסכם הממון רק לעניין החיים המשותפים או פרידה של בני הזוג. בכל מה שקשור לחלוקת העיזבון לאחר פטירת המנוח שחתם על הסכם ממון, עדיף בהחלט להתייחס לחלוקת העיזבון במסגרת צוואה. זו דרך המלך וזו הדרך שבה יילכו במרבית המקרים בתי המשפט. קיימים מקרים חריגים, שנובעים בדרך כלל מהנסיבות של אותו תיק, בהם קבעו בית המשפט כי הוראות הסם הממון גוברות על הוראות מתנגשות של צוואה. במסגרת הליך עז' 289/97 ארנולד נ' אחירם קבע בית המשפט כי הוראות הסכם הממון גוברות על הוראות מתנגשות של הצוואה. אולם לטעמנו מדובר בפסק דין יוצא דופן. כלל האצבע הוא שהסכם הממון מתייחס לחיים וצוואה מתייחסת ללאחר החיים.צריך לשים לב שהדרך המשפטית הזו היא גם הפוכה. לדוגמא- בני זוג נישאים וקובעים בניהם הסכם ממון עם הפרדה רכושית. קובעים בהסכם שלכל אחד יש מחצית בדירה המשותפת ושהצד השני לא זכאי למחצית הזו. אם בני הזוג לא יערכו צוואה, אזי לאחר פטירת מי מבני הזוג עשוי לעבור מחצית מחלקו של בן הזוג שנפטר לבן הזוג שנותר והיתרה תישאר לילדים.
בסיכומו של דבר- לטעמנו כדאי מאוד לערוך צוואה במקביל או בסמוך לאחר חתימה על הסכם ממון. צוואה כזו תעגן את ההסדר הרכושי הנכון והמתאים בעיניו של אותו אדם ולא ייגרם מצב בו על אף הסכם ממון היוצר הפרדה רכושית מלאה, לאחר פטירה של אדם שהיה מעוניין בהפרדה רכושית, בן הזוג הנותר עלול להיות זכאי לחלקים מהעיזבון בניגוד לרצון של בן הזוג המנוח.
*
האמור במאמר או באתר זה אינו בגדר ייעוץ משפטי ואין להסתמך עליו ככזה או לנקוט בפעולה כלשהי בהסתמך עליו. יש לראות בכל האמור רקע כללי. מובהר כי כל בעיה או שאלה משפטית דורשות ייעוץ משפטי ספציפי ופרטני המתאים לאותה שאלה/בעיה. לייעוץ משפטי פרטני יש לפנות לעו"ד טשקורי בטופס צור קשר שבאתר.
